أفضل 3 طرق لشراء الذهب 2021 – The best ways to buy gold

يتمتع الذهب بسجل حافل طويل ومثير للإعجاب كاستثمار ، إلا أن الغالبية العظمى من المستثمرين لا يزالون لا يدرجون المعادن الثمينة في محافظهم. جامعي العملات يشترون أيضًا الذهب ، ولكنه أيضًا بأعداد متواضعة نسبيًا.

سيشرح هذا الدليل بإيجاز الأسباب الأكثر إلحاحًا لشراء الذهب في عام 2021. ثم سنتعرف على كيفية شراء الذهب ، ودراسة إيجابيات وسلبيات كل خيار للوصول إلى أفضل الطرق لشراء الذهب الآن.

العملات الذهبية والسبائك الذهبية.

فيما يلي الأسباب الرئيسية التي تجعل الناس يستثمرون في الذهب ويشترونه:

• الذهب هو أحد الأصول الآمنة المستخدمة للحفاظ على الثروة على المدى الطويل.
• الذهب سلعة ثمينة ذات خواص كيميائية وفيزيائية خاصة ، مثل كونه أكثر المعادن مرونة على وجه الأرض ، وبالتالي فإن الذهب له العديد من الاستخدامات المهمة.
• كأصل مالي ، يشبه الذهب عملة احتياطية أو حساب توفير مقاوم للتضخم.
• الذهب له قيمة عاطفية وتاريخية.

للحصول على شرح أكثر عمقًا لما يجعل الذهب ذا قيمة ، اتبع الرابط الموجود في نهاية المقالة.

لنلقِ نظرة على أفضل الخيارات المتاحة لك لشراء الذهب. سيتم تطبيق العديد من هذه الإرشادات ، إن لم يكن كلها ، بسهولة على شراء الفضة أيضًا.

أفضل 3 طرق لشراء الذهب

1. سبائك الذهب المادية

كما ستكتشف أدناه ، لست مضطرًا دائمًا إلى شراء الذهب الفعلي من أجل تضمين الذهب في محفظتك. يمكن للعديد من منتجات الاستثمار “الورقية” أن تعرض المستثمرين لسعر الذهب.

ومع ذلك ، هناك مزايا واضحة لامتلاك المعدن الحقيقي بدلاً من الاستثمار على الورق.

سبائك الذهب والفضة

غالبًا ما تكون سبائك الذهب هي الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة لشراء الذهب الفعلي. تُصنف القضبان على أنها سبائك طالما أنها من الذهب الخالص بنسبة 99.5٪ أو أعلى. 

يمكن أن يأتي الذهب المادي في العديد من الأشكال الأخرى ، ولكنه دائمًا أصل ملموس. إنه استثمار يمكنك الاحتفاظ به في يدك. لماذا هذا مهم؟

أولاً ، يلغي إمكانية مخاطر الطرف المقابل . بعبارة أخرى ، عندما تمتلك الذهب كمعدن مادي ، فلا داعي للقلق أبدًا من أن طرفًا آخر سيتخلف عن التداول أو يفشل في تسليم أصولك. على النقيض من ذلك ، تظهر هذه المشكلة في بعض الأحيان مع الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى.

يعد الاحتفاظ بالذهب الفعلي أيضًا وسيلة لتنويع المحفظة الاستثمارية للفرد. من الذكاء دائمًا عدم “وضع كل بيضك في سلة واحدة” ، وهو ما يحدث غالبًا مع أي أصول ورقية أو دفاتر حسابات مصرفية رقمية.

2. عملات ذهبية أثرية

معظم العملات الذهبية العتيقة (أو “شبه النقود”) قديمة ، ويعود تاريخها إلى ما قبل عام 1933. كانت تستخدم في السابق كأموال عادية ، ولكن اليوم يبحث عنها هواة جمع العملات ومستثمرو الذهب.

العملات المعدنية هي العملات التي تحمل جاذبية قابلة للتحصيل. هذا غالبًا بسبب تقدمهم في السن وأعداد إنتاجهم المحدودة.

لذلك ، فإن العملات المعدنية شبه النقدية هي تلك التي يتم تقييمها جزئيًا على أساس حالتها القابلة للتحصيل ، وجزئيًا على محتواها المعدني. إنهم يمثلون أرضية وسطية للاستثمار في سوق الذهب.

الملوك البريطانيون الذهبيون من بين العملات الذهبية العتيقة الأكثر شعبية.

بعض الأمثلة الجديرة بالذكر هي التالية:

• ملوك الذهب البريطاني
• 20 فرنك من العملات الذهبية من فرنسا أو سويسرا أو إيطاليا
• العملات الذهبية الأمريكية قبل عام 1933 مثل النسر المزدوج

تتمثل النداء الرئيسي للعملات الذهبية شبه النقدية في أنها تجمع بين المحتوى الذهبي والصاعد القابل للتحصيل. لهذا السبب ، غالبًا ما تأتي بتكلفة أعلى قليلاً من سلع السبائك الأخرى.

3. عملات السبائك الحديثة وسبائك الذهب

اليوم ، تصدر الحكومات عملات من سبائك الذهب خصيصًا لأغراض الاستثمار. العملات المعدنية المصنوعة من السبائك ، تمامًا مثل سبائك الذهب ، مصنوعة من ذهب استثماري (شديد النقاء). عادةً ما تكون السبائك المعدنية هي الطريقة المفضلة لشراء الذهب لحساب التقاعد الفردي (IRA) أيضًا.

تقوم عدة دول مختلفة بسك عملات السبائك الذهبية الخاصة بها. فيما يلي ملخص سريع لأشهر هذه العملات الذهبية الحديثة:

• النسر الذهبي الأمريكي
• ورقة القيقب الذهبية الكندية
• الباندا الذهبية الصينية
• جنوب افريقيا جولد كروجراند
• بريتانيا الذهب البريطانية
• أوركسترا ذهبية نمساوية
• الكنغر الذهبي الأسترالي (المعروف سابقًا بعملة الكتلة الذهبية الأسترالية)

سبب آخر لشعبية عملات السبائك الذهبية الحديثة هو تصميماتها. تتميز كل عملة برموز ثقافية تتعلق ببلدهم الأصلي ، مثل Paul Kruger و Springbok لجنوب إفريقيا Krugerrand أو الملكة إليزابيث الثانية وورقة القيقب لعملة Maple Leaf الكندية. توظف دار سك العملة الحكومية النحاتين والنحاتين الموهوبين لإنشاء هذه التصاميم الفنية.

تعتبر سبائك الذهب المصبوبة يدويًا خيارًا كلاسيكيًا للمستثمرين وهواة الجمع.

سبائك الذهب تشبه في طبيعتها العملات المعدنية السبائك. كلاهما يحمل علاوة منخفضة جدًا على السعر الفوري. السبائك الذهبية والفضية والبلاتينية مؤهلة عادة للحصول على Gold IRA.

يتمثل أحد الاختلافات في أنه ، على عكس العملات المعدنية ، لا تحمل سبائك الذهب عادةً أي شارات وطنية ، لأنها لا تتمتع بوضع عطاء قانوني. استثناءان هما سبائك الذهب التي تنتجها Perth Mint (أستراليا) أو Royal Canadian Mint.

كما ذكرنا سابقًا ، تعتبر سبائك الذهب في معظم الحالات أرخص وسيلة لشراء الذهب.

الخيارات الأخرى الممكنة عند شراء الذهب

بعد ذلك ، هناك طرق أخرى للمضاربة على الذهب ، رغم أن لكل منها عيوبًا كبيرة:

• عقود الذهب الآجلة: يتم تداول العقود الآجلة في بورصة السلع (COMEX) ، التي تديرها بورصة شيكاغو التجارية (CME). يستخدمها المضاربون والمصالح التجارية الكبيرة “للمراهنة” على سعر الذهب أو للتحوط من مركزهم في الذهب. تمنح العقود الآجلة للذهب حاملها الحق في استلام الذهب المادي في وقت محدد مسبقًا في المستقبل ، عادةً شهر واحد ، ولكن عادةً ما يتم تسوية العقود نقدًا بدلاً من ذلك. الحد الأدنى لحجم عقد الذهب الآجل في كومكس هو 100 أونصة تروي.

• صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب: الصناديق المتداولة في البورصة ، أو صناديق الاستثمار المتداولة ، هي اختراع حديث إلى حد ما. ETF هي أداة مالية تتعقب سعر أصل معين – في هذه الحالة ، الذهب. على عكس العقود الآجلة للذهب ، هناك قيود على من يمكنه استرداد أسهم ETF الخاصة بهم مقابل الذهب المادي: يُسمح فقط للمشترين المعتمدين (APs) بالقيام بذلك ، ويجب أن تكون بنكًا كبيرًا لتلقي حالة AP. أكثر صناديق الاستثمار المتداولة شعبية هي SPDR Gold Trust (تسمى أحيانًا أسهم SPDR الذهبية) ، والتي لها اختصار “GLD” في مؤشرات سوق الأسهم.

• أسهم الذهب: أسهم الذهب هي مجرد أسهم في الأسهم في شركات تعدين الذهب. يفضل الكثير من الناس مخزونات تعدين الذهب على العملات الذهبية والسبائك بسبب إمكاناتهم الصعودية الكبيرة لإنتاج التدفق النقدي. ومع ذلك ، لا تعرض مخزونات التعدين تعرضًا مباشرًا لأسعار الذهب. شركات التعدين هي شركات فردية لها وضع مالي خاص بها ، لذلك يمكن أن تؤثر العوامل التي تتجاوز سعر الذهب على قيمتها.

• المشتقات الأخرى: هناك العديد من المشتقات المالية المرتبطة بالذهب. بالإضافة إلى العملات المشفرة المدعومة بالذهب وصناديق الاستثمار المشتركة للذهب ، هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة في منجم الذهب مثل Van Eck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ). تقدم المشتقات فقط تعرضًا غير مباشر لأسعار الذهب ، تمامًا مثل أسهم التعدين. يجب عليك دائمًا التحدث إلى مخطط مالي معتمد (CFP) قبل أي استثمار للذهب من خلال المشتقات.

• المجوهرات والفن: غالبًا ما يكون شراء المجوهرات الذهبية هو أول ما يتبادر إلى الذهن عندما يخطط معظم الناس لشراء الذهب المادي. المجوهرات والفنون المزخرفة بالذهب أغلى بكثير من حيث التكلفة على الفور (أي هامش الربح). ويرجع ذلك إلى ارتفاع تكاليف التصنيع مقارنةً بالعملات المعدنية أو القضبان ، فضلاً عن الجماليات. يجب أن تتجنب الذهب بهذه العلامات التجارية العالية ما لم تكن على دراية وثيقة بسوق التحف. خلاف ذلك ، ستدفع دائمًا الكثير مقابل الذهب على أساس الجرام مقابل الجرام.

من أين تشتري الذهب

على الرغم من جميع الخيارات الأخرى الموضحة أعلاه ، هناك إجابة واحدة محددة: ابحث عن تاجر معادن ثمينة موثوق به وذو سمعة طيبة. هذا هو دائما أفضل رهان لشراء الذهب.

كيف تعرف التجار الذين يمكن الوثوق بهم؟ مكان جيد للبدء في التحقق من تسجيلهم في Better Business Bureau (BBB). سيسمح لك ذلك بمشاهدة الشكاوى المقدمة ضد الشركة من العملاء ، وكذلك رد الشركة. إذا لم يكن لديهم ملف تعريف BBB ، فعليك تجنب شراء الذهب منهم. علاوة على ذلك ، إذا كان تصنيف BBB الخاص بهم أقل من A + ، فهذا مؤشر على أن الشركة لا تستجيب بشكل كاف لشكاوى العملاء في الوقت المناسب.

علم أحمر آخر هو البائع الذي لديه أسعار ذهب منخفضة والتي تبدو “جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها” ، مثل سعر الذهب بأقل من السعر الفوري . لا يمكن للتجار الشرعيين تحقيق ربح إذا قاموا ببيع الذهب في السعر الأدنى ، لذلك قد يكون هذا مؤشرًا على الحصول على ذهب من مصادر غير مشروعة أو حتى ذهب مزيف.

لا تريد أبدًا شراء الذهب من مصدر مشكوك فيه.

يُنصح دائمًا بالذهاب للتحقق من متاجر العملات المحلية الخاصة بك أيضًا. سيكونون قادرين على مشاركة معارفهم وخبراتهم معك. حتى لو كانوا يبيعون العملات الفضية فقط ، يمكن لتجار العملات مساعدتك في العثور على تجار مرموقين يبيعون الذهب.

سيخبرك تجار العملات بمتوسط ​​سعر المزايدة إذا كنت ترغب في بيع الذهب أيضًا. علاوة على ذلك ، لديهم المساءلة كشركات: إذا كانت هناك مشكلة في عملية الشراء ، فأنت تعرف بالضبط مكان العثور عليها.

ومع ذلك ، فإن شراء الذهب من تاجر ذهب عبر الإنترنت يوفر العديد من المزايا. تجربة التسوق عبر الإنترنت سريعة وسهلة ، وتتيح لك استكشاف مخزون البائع على موقعه على الويب في وقت فراغك.

أسئلة وأجوبة حول شراء الذهب

ما هي أرخص طريقة لشراء الذهب؟

تميل سبائك الذهب إلى الحصول على أقل علاوة على السعر الفوري للذهب عند شراء الذهب الفعلي. ويرجع ذلك جزئيًا إلى ارتفاع تكاليف العمالة والتصنيع المرتبطة بالعملات المعدنية.

هل يرتفع الذهب أثناء الركود أو انهيار السوق؟

إنه خط شائع جدًا في التفكير بأن الذهب يرتفع عندما تنخفض الأسهم أو ينخفض ​​الدولار الأمريكي. غالبًا ما يكون أداء الذهب جيدًا خلال فترة الركود ولكن ليس بنسبة 100٪ من الوقت.

إن امتلاك الذهب المادي ليس “حلاً سحريًا” أو حلاً سحريًا للتحديات المالية للفرد ، ومع ذلك فمن غير الصحيح الإشارة إلى أن الذهب ليس له أي فوائد كأصل آمن . حتى في حالة عدم وجود معيار ذهبي ، فإنه يوفر قدراً من الحماية من الأزمات المالية.

هل يجب علي شراء سبائك الذهب أم العملات المعدنية؟

هناك إيجابيات وسلبيات لكل خيار. على الرغم من أنك قد تدفع مقابل العملات المعدنية أكثر من السبائك الذهبية ، إلا أن العملات المعدنية بشكل عام أكثر سيولة. من ناحية أخرى ، تعد القضبان أكثر توفيرًا للمساحة لتخزين الذهب الخاص بك ، ولكنها تأتي مع عيب كونها أقل سهولة في المصادقة على الفور. قد تكون المساحة أحد الاعتبارات الرئيسية إذا كنت تقوم بتخزين الذهب في صندوق ودائع آمن (يسمى أيضًا صناديق الودائع الآمنة).

بغض النظر عن الشكل الذي يتخذه ، حتى امتلاك حصة متواضعة من الذهب في المحفظة بنسبة 1٪ إلى 5٪ يساعد في توفير تنويع طويل الأجل. تشكل العملات الذهبية والسبائك والأصول الملموسة الأخرى جزءًا فقط من خطة الاستثمار المتوازنة. فكر فيهم أكثر كوثيقة تأمين.

هل الذهب استثمار جيد في عام 2021؟

يجب عليك دائمًا التحدث إلى أحد المحترفين قبل اتخاذ أي قرارات مالية. من الجدير بالذكر أنه في معظم الحالات ، سوف يستثمر المستثمرون الأموال من أجل جني الأموال. بسيط جدا. ومع ذلك ، في حالة الذهب ، غالبًا ما يكون القصد هو الحفاظ على ثروة الفرد أو الحفاظ عليها بدلاً من زراعتها بالضرورة.

تظهر البيانات من مجلس الذهب العالمي (WGC) أن الطلب على الذهب في جميع أنحاء العالم لا يزال قوياً للغاية. فريق التحرير لا يزال متفائلًا بشأن الذهب. كان عام 2020 أيضًا أحد أفضل سنوات العوائد المسجلة لسوق الذهب. لعقود قادمة ، سيظل الذهب أحد الأصول الاستثمارية والمالية الهامة.

هل شراء الذهب عبر الإنترنت آمن؟

يعد تجار المعادن النفيسة عبر الإنترنت طريقة رائعة لشراء سبائك الذهب وأنت مرتاح في منزلك. يعد شراء الذهب المادي عبر الإنترنت آمنًا تمامًا ، بشرط أن تفي الشركة التي تحاول بيع الذهب بالمتطلبات التالية:

تأكد من قيام البائع بنشر سعر العرض ، مما يعني أنه سيعيد شراء أي عنصر ذهبي أو فضي يعرضه للبيع.

خلاصة القول: إن شراء الذهب المادي من تاجر عبر الإنترنت من خلال موقعه على الويب والاعتماد آمن ومضمون ، ولكن لا يمكن قول الشيء نفسه إذا اشتريت الذهب عبر الإنترنت من طرف ثالث أو من خلال موقع المزاد.